Согласно определению в Википедии "due diligence - это исследование или проявление осторожности, которую обычно ожидают от разумного предпринимателя или человека перед заключением соглашения или договора с другой стороной или действия с определенным стандартом осторожности".

Криптоактивы развертываются с помощью децентрализованной компьютерной сети, в отличие от традиционных активов, которые основаны на централизованной системе. Криптоактивы обладают такими характеристиками, как необратимость, неизменяемость, неразрешимость и бездоверительность, благодаря чему криптоиндустрия является раем как для хороших, так и для плохих игроков. Децентрализованные финансовые системы все чаще используются в транзакциях бизнесом по всему миру. С момента запуска первой криптовалюты, Биткойна, в 2009 году, появились множество сообщения о мошенничестве в различных формах.

Распространенными видами криптовалютного мошенничества являются:

Поэтому должная добросовестность - лучший инструмент для защиты ваших инвестиций в криптовалютный рынок от рук мошенников.

Прежде чем инвестировать в любую криптовалюту, необходимо посетить ее официальный сайт и провести собственное исследование. Внимательно изучите белую книгу, проверьте модель распределения токенов, механизм управления, дорожную карту, масштабируемость, состав команды, права собственности и инвесторов, если не больше.

Если у криптовалюты нет веб-сайта и приложенной к нему белой книги или аналогичного документа, постарайтесь воздержаться от инвестиций в этот бизнес.

Хорошо продуманная токеномика и методы распределения токенов оказывают положительное влияние на деятельность пользователей в системе блокчейн. Пожалуйста, внимательно проверьте структуру владения акциями и максимальную эмиссию токенов, прежде чем делать инвестиции.

Существует множество типов алгоритмов консенсуса (Proof of Work, Proof of Stake, Delegated Proof of Stake). Каждый из них имеет свои преимущества и недостатки по сравнению с другими. Надежные механизмы управления могут продвинуть блокчейн в массы, так как они открывают возможности для масштабирования.

Дорожная карта разработки смарт-контрактов должна иметь SMART (Specific, Measurable, Achievable, Realistic and Time bounфd) цели. Если в графике есть нереальные цели, воздержитесь от инвестирования.

Масштабируемый блокчейн не только повышает скорость транзакций в секунду, но и успешно добавляет новые ноды в сеть, что позволяет ему быть пригодным для массового внедрения. Если основной блокчейн криптовалюты не масштабируется, она не сможет установить прочные отношения с криптопользователями.
​
​Первичное размещение монет (ICO) - это распространенная платформа для привлечения средств для запуска криптовалюты. Многие монеты исчезли сразу после ICO. Убедитесь, что ICO не проводится в течение длительного времени. Проверьте, достаточно ли прозрачен процесс ICO.

Команда блокчейн-проекта состоит из профессионалов многих дисциплин, таких как инженерия, финансы, дизайн, маркетинг, юриспруденция и HR. Беседы с членами команды основателей и расспросы об их повседневной деятельности важны при инвестировании в проект на начальной стадии. Встреча со всей командой вместе важна для того, чтобы узнать динамику, химию и внутренние разногласия по ключевым стратегиям команды. Личные и профессиональные рекомендации членов команды позволят вам многое узнать о ней. Предыдущий проект основателя может дать вам нужную информацию о нем.
​
Изучение бизнес-модели, конечного продукта, процессов распространения и модели ценообразования является частью процесса due diligence. Если модель ценообразования не может показать прибыль, инвестиции в этот бизнес могут быть нецелесообразны.
​
​Аудит криптовалют является сложной задачей из-за отсутствия какого-либо универсального метода или руководства. Тем не менее, довольно много организаций (Hacken, Certik, Halborn, PackShield и ConsenSys) запустили свои сервисы по аудиту криптовалют. Криптовалюта может быть свободна от ошибок и безопасна в будущем, если ее проверяет добросовестный аудитор.
​
Большинство транзакций в криптоиндустрии происходит между анонимными или псевдонимными аккаунтами, среди которых трудно обнаружить подозрительные. Но существуют dApps (Пример https://eosrespect.io/), где пользователи проходят KYC-верификацию, и мошенникам нет места.

На какой бы стадии ни находился криптопроект, должная добросовестность является обязательной процедурой перед инвестированием в него, и ее не следует пропускать. Если должная добросовестность пропущена, по какой-то причине, впоследствии могут всплыть некоторые недостатки проекта, которые должная добросовестность выявила бы.

Автор: Sukanta Manna

Редактор: Markus Hinrichs

Перевод: Evgeny Chirochkin

Источники и ссылки