Come definito in Wikipedia "La due diligence è l'indagine o l'esercizio della diligenza che un'azienda o una persona ragionevole dovrebbe normalmente adottare prima di stipulare un accordo o un contratto con un'altra parte o un atto con un certo standard di diligenza".

Le risorse crittografiche vengono distribuite utilizzando una rete di computer decentralizzata, a differenza delle risorse tradizionali che si basano su un sistema centralizzato. Le risorse crittografiche hanno caratteristiche come l'irreversibilità, l'immutabilità, l'assenza di autorizzazione e l'assenza di fiducia, grazie alle quali l'industria delle criptovalute è il paradiso sia per i buoni giocatori che per i cattivi giocatori. I sistemi finanziari decentralizzati sono sempre più accettati nelle transazioni dalle aziende di tutto il mondo. Ancora una volta, sono state segnalate truffe in varie forme dal lancio della prima criptovaluta, Bitcoin nel 2009.

Le forme comuni di truffe di criptovaluta sono

Pertanto, la due diligence è lo strumento migliore per proteggere il tuo investimento nel mercato delle criptovalute dalle mani dei truffatori.

Prima di investire in qualsiasi criptovaluta, è necessario visitare il loro sito Web ufficiale e fare le proprie ricerche. Esamina attentamente il white paper, controlla il modello di allocazione dei token, il meccanismo di governance, la roadmap, la scalabilità, la composizione del team, la proprietà e gli investitori se non di più.

Se una criptovaluta non ha un sito Web e un white paper o un documento simile ad esso allegato, prova ad astenersi dall'investire in quell'attività.

Tokenomics ben progettati e metodi di distribuzione dei token hanno un'influenza positiva sulle attività degli utenti in un sistema blockchain. È prudente controllare la tabella del limite azionario e la tabella del limite dei token prima di effettuare investimenti.

Sono nati molti tipi (Proof of Work, Proof of Stake, Delegated Proof of Stake) di algoritmi di consenso. Ognuno di loro ha vantaggi e svantaggi rispetto agli altri. Robusti meccanismi di governance possono limitare una blockchain alla massa in quanto apre le porte alla scalabilità.

La tabella di marcia (roadmap) per lo sviluppo di contratti intelligenti dovrebbe avere obiettivi SMART (specifici, misurabili, realizzabili, realistici e limitati nel tempo). Se la sequenza temporale ha obiettivi irrealistici, non crederci.

Una blockchain scalabile non solo migliora le transazioni al secondo, ma aggiunge con successo anche nuovi nodi all'interno della rete che le consentono di essere adatta all'adozione di massa. Se la blockchain sottolineata di una criptovaluta non è scalabile, non stabilirà una relazione duratura con gli utilizzatori di criptovalute.

Initial Coin Offering (ICO) è una piattaforma comune per la raccolta di fondi per il lancio di criptovaluta. Molte monete sono scomparse subito dopo l'ICO. Assicurati che l'ICO non sia in esecuzione da molto tempo. Controlla se il processo ICO è abbastanza trasparente.

Un team di progetto blockchain è composto da professionisti di molte discipline come ingegneria, finanza, design, marketing, legale e risorse umane. Parlare con i membri del team fondatore e informarsi sulle loro attività quotidiane è importante quando si investe in un progetto nella fase iniziale. Incontrare l'intero team insieme è importante per conoscere le dinamiche, la chimica e il disaccordo interno delle strategie chiave del team. I riferimenti personali e professionali dei membri del team ti faranno sapere molto sui membri del team. L'organizzazione precedente di un fondatore seriale può darti le informazioni che vuoi ottenere su di lui.

Le indagini sul modello di business adottato, sul prodotto finale, sui processi di distribuzione e sul modello di prezzo fanno parte del processo di due diligence. Se il modello di prezzo non può mostrare profitto, l'investimento in quell'attività potrebbe non essere consigliabile..

Il controllo della criptovaluta è un compito arduo a causa dell'inesistenza di qualsiasi metodo o guida universale. Tuttavia, parecchie organizzazioni (Hacken, Certik, Halborn, PackShield e ConsenSys) hanno lanciato la loro operazione di controllo delle criptovalute. La criptovaluta può essere priva di bug e a prova di futuro se viene verificata da un revisore scrupoloso.

La maggior parte delle transazioni nel settore delle criptovalute avviene tra account anonimi o pseudonimi dove è difficile rilevare account sospetti. Ma ci sono dApp (esempio https://eosrespect.io/) in cui gli utenti sono verificati da KYC e i truffatori non hanno posto.

Qualunque sia la fase del progetto crittografico, la due diligence è uno strumento indispensabile prima di investire in esso e non dovrebbe essere saltata. Per qualche motivo, se la due diligence viene omessa, in seguito potrebbero emergere alcuni inconvenienti nel progetto che una buona due diligence avrebbe scoperto.

Autore: Sukanta Manna

Editore: Markus Hinrichs

Traduttore: Peter Valenčič

Fonti & Risorse