Tal y como se define en Wikipedia "La diligencia debida es la investigación o el ejercicio de la diligencia que normalmente se espera que una empresa o una persona razonable lleve a cabo antes de celebrar un acuerdo o contrato con otra parte o un acto con un determinado nivel de cuidado."

Los activos criptográficos se despliegan utilizando una red informática descentralizada, a diferencia de los activos tradicionales que se basan en un sistema centralizado. Los criptoactivos tienen características como la irreversibilidad, la inmutabilidad, la ausencia de permisos y la falta de confianza, por lo que la industria de las criptomonedas es un paraíso tanto para los buenos como para los malos jugadores. Los sistemas financieros descentralizados son cada vez más aceptados en transacciones por empresas de todo el mundo. Una vez más, desde el lanzamiento de la primera criptomoneda, Bitcoin, en 2009, se han denunciado estafas de diversa índole.

Las formas más comunes de estafa con criptomonedas son:

Por lo tanto, la diligencia debida es la mejor herramienta para proteger su inversión en el mercado de criptomonedas de las manos de los estafadores.

Antes de invertir en cualquier criptomoneda, es necesario visitar su sitio web oficial y hacer su propia investigación. Revisa detenidamente el whitepaper, comprueba el modelo de asignación de tokens, el mecanismo de gobernanza, la hoja de ruta, la escalabilidad, la composición del equipo, la propiedad y los inversores, si no hay más.

Si una criptomoneda no tiene un sitio web y un whitepaper o documento similar adjunto, trate de abstenerse de invertir en ese negocio.

Los métodos de tokenómica y distribución de tokens bien diseñados influyen positivamente en las actividades de los usuarios de un sistema blockchain. Es prudente comprobar la tabla de límites de capital y la tabla de límites de tokens antes de realizar una inversión.

Han surgido muchos tipos (Proof of Work, Proof of Stake, Delegated Proof of Stake) de algoritmos de consenso. Cada uno de ellos tiene ventajas y desventajas sobre los demás. Unos mecanismos de gobernanza sólidos pueden acelerar el crecimiento masivo de una blockchain, ya que abren la puerta a la escalabilidad.

La hoja de ruta para el desarrollo de un contrato inteligente debe tener objetivos INTELIGENTES (específicos, medibles, alcanzables, realistas y limitados en el tiempo). Si el calendario tiene objetivos poco realistas, no creas en ellos.

Una blockchain escalable no sólo mejora las transacciones por segundo, sino que también añade con éxito nuevos nodos dentro de la red, lo que le permite ser apta para la adopción masiva. Si la blockchain subyacente de una criptomoneda no es escalable, no establecerá una relación duradera con los criptoadoptantes.

La Oferta Inicial de Monedas (ICO) es una plataforma común para recaudar fondos para lanzar criptomonedas. Muchas monedas desaparecieron justo después de la ICO. Asegúrese de que la ICO no lleva mucho tiempo en marcha. Compruebe si el proceso de la ICO es lo suficientemente transparente.

El equipo de un proyecto blockchain está formado por profesionales de muchas disciplinas, como ingeniería, finanzas, diseño, marketing, asuntos jurídicos y recursos humanos. Hablar con los miembros del equipo fundador e indagar sobre sus actividades diarias es importante cuando se invierte en un proyecto en la fase inicial. Reunirse con todo el equipo es importante para conocer la dinámica, la química y los desacuerdos internos de las estrategias clave del equipo. Las referencias personales y profesionales de los miembros del equipo le permitirán saber mucho sobre ellos. La organización previa de un fundador en serie puede darle la información que desea obtener sobre él.

Las investigaciones sobre el modelo de negocio adoptado, el producto final, los procesos de distribución y el modelo de precios forman parte del proceso de diligencia debida. Si el modelo de fijación de precios no arroja beneficios, la inversión en ese negocio puede no ser aconsejable.

La auditoría de criptomonedas es una tarea de enormes proporciones debido a la inexistencia de un método u orientación universales. Aun así, bastantes organizaciones (Hacken, Certik, Halborn, PackShield y ConsenSys) han lanzado su operación de auditoría de criptomonedas. La criptomoneda puede estar libre de errores y a prueba de futuro si es auditada por un auditor escrupuloso.

La mayoría de las transacciones en el sector de las criptomonedas se realizan entre cuentas anónimas o seudónimas en las que es difícil detectar cuentas sospechosas. Pero, hay dApps (Ejemplo https://eosrespect.io/) donde los usuarios son KYC verificados y los estafadores no tienen cabida.

Cualquiera que sea la fase del criptoproyecto, la diligencia debida es una herramienta imprescindible antes de invertir en él y no debe omitirse. Por alguna razón, si se omite la diligencia debida, pueden surgir más tarde algunos inconvenientes en el proyecto que una buena diligencia debida habría descubierto.

Autor: Sukanta Manna

Editor: Markus Hinrichs

Traductor: Thian

Fuentes y Referencias: